Fonds für jede Lebenslage



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  Studenten/Berufseinsteiger/Junge Erwachsene (25 – 35)

Allianz Investmentbank Gruppe - student

Die erste Wohnung, eine Weltreise oder doch das eigene Auto? Als Student hat man viele Wünsche. Um sich diese auch erfüllen zu können, lohnt es sich frühzeitig Geld auf die Seite zu legen.

Am besten lässt sich dies mit einem Fondssparplan erreichen, der individuell auf Ihre persönlichen Wünsche ausgerichtet ist. Schon ab € 35 pro Monat können Sie vom Durchschnittskosteneffekt und langfristiger Wertsteigerung profitieren. Dabei bleiben Sie komplett flexibel: Sie entscheiden ob Sie Ihre Sparplanrate erhöhen, verringern oder eine Zeit lang komplett aussetzen wollen.

Sollten Sie einmal über einen größeren Betrag verfügen, können Sie selbstverständlich auch jederzeit einen Einmalerlag tätigen.

Allianz Investmentbank Gruppe - berufseinsteiger

Ihr Musterportfolio

Sofern Sie sich mindestens 10 Jahre Zeit nehmen, können Sie bis zu 80% in Aktienfonds anlegen (Faustregel zur Aktienquote eines Portfolios = 100 – Lebensalter). Der Rest sollte ein solides Fundament sein, das am besten mit Dachfonds oder Anleihenfonds bestückt wird.

  Junge Familien / Etablierte Erwachsene (35 – 60)

Sie stehen voll im Berufsleben und haben sich einen gewissen Lebensstandard gesichert. Ein neues Auto oder Motorrad in einigen Jahren, die Ausbildung der Kinder, die Weiterbildung für Sie selbst – da kommen rasch hohe Summen zusammen.

Damit Sie ohne Sorgen in die Zukunft blicken können und wissen, dass Sie gut vorgesorgt haben und ihren Lebensstandard so weiterführen können ist es wichtig langfristige Vorkehrungen zu treffen.

Wenn Sie regelmäßig Geld zur Seite legen möchten, empfiehlt sich ein Sparplan mit dem Sie von schwankenden Börsenkursen profitieren können. Wenn Sie immer den gleichen Betrag investieren, werden Sie in Zeiten sinkender Kurse mehr Anteile für Ihr Geld bekommen. Durch dieses Verfahren mischen Sie Ihre Einstandskurse und profitieren so vom Durchschnittskosteneffekt.

Verfügen Sie über einen größeren Betrag etwa aus einer Abfertigung oder einer Erbschaft, kann es Sinn machen diesen Betrag sofort zu investieren, vor allem dann wenn Sie einen Fonds mit einer geringen Schwankungsbreite gewählt haben.
Allianz Investmentbank Gruppe - familie

Ihr Musterportfolio

Sofern Sie sich mindestens 10 Jahre Zeit nehmen, können Sie bis zu 65% in Aktienfonds anlegen (Faustregel zur Aktienquote eines Portfolios = 100 – Lebensalter). Der Rest sollte ein solides Fundament sein, dass am besten mit Dachfonds oder Anleihenfonds bestückt wird.

Allianz Investmentbank Gruppe - erwachsene

  60 Plus / Senioren

Allianz Investmentbank Gruppe - senioren

Sie haben Ihren wohlverdienten Ruhestand bereits angetreten und Ihren Lebensstandard abgesichert. Eventuell verfügen Sie über eine Abfertigung oder sind in der glücklichen Lage, regelmäßig etwas zur Seite gelegt zu haben.

Wichtig in dieser Lebensphase ist es, dass Sie Ihr Vermögen keinen allzu großen Schwankungen mehr aussetzen. Schließlich wissen Sie nicht, ob Sie nicht einmal unvorhergesehen darauf zugreifen müssen, sei es nun für Renovierungsarbeiten am Haus oder aber auch für die lang ersehnte Kreuzfahrt in der Karibik oder doch der Zuschuss zum Studium des Enkels.

Verfügen Sie über einen größeren Betrag den Sie sofort investieren möchten, sollten Sie einen Fonds mit einer geringen Schwankungsbreite wählen. Möchten Sie aber zum Beispiel Geld für Ihre Enkel anlegen kann auch hier ein Sparplan mit regelmäßigen Ansparbeträgen sehr viel Sinn machen.

Allianz Investmentbank Gruppe - spätsparer

Ihr Musterportfolio

Der Großteil Ihres Portfolios sollte relativ sicher und stetig veranlagt sein. Um Ihrem Portfolio dennoch etwas Pep zu verleihen können Aktienfonds zu einem kleinen Teil beigemischt werden. Allerdings sollten Sie auf diesen Teil Ihres Vermögens in den nächsten 10 Jahren nicht zugreifen müssen.

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